퇴직금 세금 계산기 총정리: 퇴직 소득세 쉬운 계산과 절세 전략

퇴직금 세금 계산기와 계산 방법: 상세 가이드

퇴직금을 받을 때, 퇴직소득세라는 세금이 부과됩니다. 이 세금은 퇴직소득 금액을 기준으로 계산되며, 공제 항목에 따라 실제 부담액이 달라질 수 있습니다. 퇴직금 세금 계산기는 이 과정을 자동으로 계산해주는 유용한 도구입니다.

 

 

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1. 퇴직금 세금 계산 원리

1.1 퇴직소득 계산 공식

퇴직소득세는 다음 공식을 통해 계산됩니다:

과세표준 = 퇴직소득금액 - 공제액(근속연수 공제 등)
퇴직소득세 = 과세표준 × 세율 - 누진공제

• 퇴직소득금액: 퇴직금 총액 - 비과세 소득.
• 공제액: 근속연수에 따라 계산된 공제금액.
• 세율: 퇴직소득의 과세표준에 따라 적용되는 누진세율.

1.2 근속연수 공제

근속연수에 따라 일정 금액을 공제받습니다:

• 5년 이하: 연 120만 원.
• 5년 초과~10년 이하: 연 500만 원.
• 10년 초과: 연 800만 원.

1.3 퇴직소득세율

퇴직소득은 일반 소득과 달리 분리과세 방식으로 계산됩니다. 세율은 아래 표를 기준으로 적용됩니다:

과세표준 구간 (원) 세율 (%) 누진공제액 (원)

1,200만 원 이하	6%	0
1,200만 원 초과~4,600만 원 이하	15%	108만 원
4,600만 원 초과~8,800만 원 이하	24%	522만 원
8,800만 원 초과	35%	1,490만 원

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2. 퇴직금 세금 계산기 추천

2.1 정부 제공 계산기

1. 국세청 퇴직소득세 계산기
   • 특징: 공식 세법을 반영한 정확한 계산.
   • 링크: 국세청 퇴직소득세 계산기
2. 고용노동부 계산기
   • 특징: 퇴직금과 세금을 함께 계산.
   • 링크: 고용노동부 퇴직금 계산기

2.2 민간 서비스 계산기

1. 잡코리아 퇴직금 세금 계산기
   • 특징: 퇴직금과 소득세를 간단히 계산 가능.
   • 링크: 잡코리아 계산기
2. 네이버 세금 계산기
   • 특징: 퇴직소득 외 다양한 세금 계산 지원.
   • 링크: 네이버 세금 계산기
3. 토스(Toss) 앱
   • 특징: 모바일 환경에서 퇴직금 및 세금 계산 지원.
   • 이용 방법: 토스 앱 다운로드 후 "퇴직소득세 계산" 검색.

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3. 퇴직소득세 계산 예시

가정:

• 퇴직금 총액: 5,000만 원.
• 근속연수: 10년.

계산 과정:

1. 퇴직소득금액 계산:
2. 퇴직소득금액 = 퇴직금 총액 = 5,000만 원
3. 근속연수 공제:
4. 공제액 = (10년 × 800만 원) = 8,000만 원
5. 과세표준:
6. 과세표준 = 퇴직소득금액 - 공제액 = 5,000만 원 - 8,000만 원 = (0원)
7. 퇴직소득세:
   • 공제 후 과세표준이 0원이므로 퇴직소득세 없음.

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4. 퇴직금 세금 계산 시 주의사항

1. 정확한 근속연수 입력
   • 근속연수는 소수점까지 반영해야 합니다.
2. 비과세 항목 확인
   • 특정 퇴직금(예: 군인연금, 공무원연금)은 비과세 대상일 수 있습니다.
3. 세액 공제 확인
   • 연금저축 납부 금액 등 추가 공제를 받을 수 있는지 확인하세요.

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5. 퇴직소득세 절감 팁

1. 퇴직금 분할 지급
   • 퇴직금을 한 번에 받지 않고 연금 형태로 분할 수령하면 세금 부담을 줄일 수 있습니다.
2. 연금저축 활용
   • 퇴직금의 일부를 연금으로 전환하여 과세 이연 혜택을 받을 수 있습니다.
3. 퇴직 시기 조정
   • 근속연수가 늘어날수록 공제액이 커지므로 퇴직 시기를 전략적으로 계획합니다.

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6. 결론

퇴직금은 근로자의 중요한 재정 자산이지만, 세금을 정확히 이해하고 준비하지 않으면 예상보다 적은 금액을 수령할 수 있습니다. 퇴직소득세 계산기를 활용하여 예상 세금과 수령 금액을 미리 확인하고, 필요하면 세무 전문가의 도움을 받아 최적의 세금 절감 전략을 세우세요.

 

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